Solicitar Demo
Ir al final del sitio

Cumplimiento AML

Optimice el cumplimiento AML con soluciones automatizadas

¿Qué es el AML?
El AML se refiere a un conjunto de normativas y regulaciones diseñadas para proteger el Sistema Financiero de los fraudes y ayudar a los Oficiales de Cumplimiento, Auditores y Autoridades encargadas de hacer cumplir las leyes que rigen el sector financiero.

Las siglas AML significan Anti Money Laundering (en inglés) y en español es conocido como: Anti Lavado de Dinero (ALD), Prevención del Blanqueo de Capitales (PBC), Anti-Blanqueo de Capitales, o Controles Anti-Blanqueo.
¿Cómo mejorar el proceso AML?
Mediante un sistema automatizado de cumplimiento AML y KYC se pueden facilitar las funciones del Oficial de Cumplimiento y así responder adecuadamente a las auditorías internas y externas.
✓ Eficiencia del Cumplimiento AML y KYC
Consulte las listas de Cumplimiento.CR y utilice los métodos de conexión API, las revisiones masivas y otros procesos disponibles, para que logre la mayor eficiencia en el cumplimiento de la normativa y buenas prácticas.
✓ Sistema Cumplimiento.CR
Cumplimiento.CR es un sistema de consultas en listas de cumplimiento que permite conocer mejor a sus clientes cumplir con las regulaciones nacionales e internacionales vigentes.
✓ Automatización para la Prevención de Fraudes
Conoce más sobre cómo automatizar sus funciones de cumplimiento y prevenir fraudes.
¿Qué es KYC?
KYC son las siglas de Know Your Customer. Este proceso establece que las empresas deben conocer más sobre quienes son sus clientes para poder prevenir fraudes y evitar que el Sistema financiero sea utilizado para legitimar actividades ilegales.
✓ ¿Qué es la verificación AML / KYC?
Es un proceso AML que permite verificar si una lista de clientes o individuos cumple con las normas y regulaciones vigentes contra la prevención y lavado de activos.
✓ Programa de Cumplimiento AML y KYC
Un programa de cumplimiento AML y KYC se refiere a una regulación establecida por una organización para cumplir la normativa nacional e internacional.
✓ Base de una Estructura de Gobierno Corporativo Sólida
Un programa AML efectivo conforma la base de una estructura de gobierno corporativo sólida.
✓ Importancia del AML en la Gestión de Cumplimiento
El AML (Anti-Money Laundering) o PLD (Prevención de Lavado de Dinero) es un componente que debe ser verificado periódicamente para cumplir con la gestión de cumplimiento. Este es un procedimiento seguido para luchar contra el blanqueo de dinero (AML) y para evitar que la delincuencia pueda incorporar activos dentro de la cadena financiera.
✓ Utilización de Tecnología en la Verificación AML
La tecnología actual facilita que se pueda cumplir con la normativa establecida y que las entidades reguladas puedan establecer procesos automáticos para conocer a sus clientes, verificando si se encuentran en las listas de Personas Expuestas Políticamente (PEPs) y realizar investigaciones para prevenir el lavado de dinero (AML).
¿Qué es CTF?
✓ ¿Cómo funciona el programa AML/CFT?
El programa AML/CFT establece un marco regulatorio y operativo para prevenir que personas y organizaciones puedan lavar dinero obtenido ilegalmente e introducirlo en el sistema financiero. Los bancos y otras instituciones financieras juegan un papel fundamental en la implementación de este programa, realizando las siguientes acciones:
✓ Importancia del programa AML/CFT
El programa AML/CFT es esencial para proteger el sistema financiero de la infiltración de fondos provenientes de actividades ilícitas y para prevenir el financiamiento del terrorismo. Al implementar este programa de manera efectiva, las instituciones financieras pueden contribuir a la seguridad nacional y global.
✓ Cumplimiento con las regulaciones AML/CFT
Es fundamental que las instituciones financieras cumplan con todas las regulaciones AML/CFT aplicables a su jurisdicción. El incumplimiento de estas regulaciones puede resultar en sanciones significativas, daños a la reputación y problemas legales.