KYC son las siglas de Know Your Customer. Este proceso establece
que las empresas deben conocer más sobre quienes son sus clientes
para poder prevenir fraudes y evitar que el Sistema financiero sea
utilizado para legitimar actividades ilegales.
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¿Qué es la verificación AML / KYC?
Es un proceso AML que permite verificar si una lista de clientes o
individuos cumple con las normas y regulaciones vigentes contra la
prevención y lavado de activos.
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Programa de Cumplimiento AML y KYC
Un programa de cumplimiento AML y KYC se refiere a una regulación
establecida por una organización para cumplir la normativa
nacional e internacional.
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Base de una Estructura de Gobierno Corporativo Sólida
Un programa AML efectivo conforma la base de una estructura de
gobierno corporativo sólida.
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Importancia del AML en la Gestión de Cumplimiento
El AML (Anti-Money Laundering) o PLD (Prevención de Lavado de
Dinero) es un componente que debe ser verificado periódicamente
para cumplir con la gestión de cumplimiento. Este es un
procedimiento seguido para luchar contra el blanqueo de dinero
(AML) y para evitar que la delincuencia pueda incorporar activos
dentro de la cadena financiera.
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Utilización de Tecnología en la Verificación AML
La tecnología actual facilita que se pueda cumplir con la
normativa establecida y que las entidades reguladas puedan
establecer procesos automáticos para conocer a sus clientes,
verificando si se encuentran en las listas de Personas Expuestas
Políticamente (PEPs) y realizar investigaciones para prevenir el
lavado de dinero (AML).
